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净利润同比增14.5% 南京银行调整业务结构
发布时间:2019-08-30 12:42:55来源:利澳-利澳国际-利澳国际官网点击:10

  本报记者 张漫游 北京报道

  3月5日,南京银行发布2018年度业绩快报。数据显示,该行2018年总体经营业绩平稳增长,资产总额达 1.24万亿元,较2017年同期增长8.34%;归属于母公司股东的净利润110.7亿元,较2017年同期增长14.5%。

  《中国经营报》记者了解到,该行在2018年进行了业务结构调整,一方面推进大零售以做大负债基础,一方面发展交易银行来进行公司业务的转型。同时,传统公司金融、金融市场等业务的同步发展,也让南京银行得以实现稳中有进。

  资本充足率同比上升不良率仅为0.89%

  南京银行发布的2018年度业绩快报数据显示,该行2018年总体经营业绩平稳增长,稳中有升,资产总额达 1.24万亿元,较2017年同期增长8.34%;营业收入274.02亿元,较2017年同期增长10.32%;归属于母公司股东的净利润110.7亿元,较2017年同期增长14.5%;基本每股收益1.26元,较2017年同期增长15.6%;加权平均净资产收益率17%,较2017年同期上升0.06个百分点。

  在资本充足率方面,2018年,南京银行资本充足率及核心一级资本充足率分别为13.04%、8.55%,分别较2017年同期上升0.11和0.56个百分点。据了解,南京银行资本充足率升高的策略,是持续地优化资产结构,把低消耗、短久期、可流转、可交易作为资产业务发展的重要导向;同时严格资本约束,贯彻资本“紧平衡”策略,强化资本的管理,提高资本投入产出效率。

  在资产质量方面,从快报中公布的数据来看,南京银行2018年不良贷款率为0.89%,始终将其控制在1%内。根据中国银保监会公布的数据显示,截至2018年底,商业银行整体不良率为1.83%。

  记者了解到,面对复杂多变的市场形势,南京银行不断健全全面风险管理体系。为落实监管要求,南京银行深入推进各类检查工作,坚持标本兼治,综合施策,提升内部管理;全面评估不良资产,采取多种方式清收处置问题资产和不良贷款,不良贷款率在上市银行中保持了较为领先的水平;拨备覆盖率462.61%,较2017年提升0.07个百分点,风险缓释水平较高,风险抵补能力较强。同时,南京银行内控合规管理持续强化,启动实施了“鑫盾工程”,进一步完善内控体系,构建了权责清晰的员工行为管理模式体系。

  2019年,南京银行仍将全力管控好资产质量,特别是重视加强对经济形势、区域发展、行业趋势以及全行资产质量的预判,精准把握变化,做好应对准备;建立健全大额风险预警监测机制,提升风险识别能力,全面强化风险的前置管理。对于不良贷款的处置,南京银行将会进一步加大工作力度,以多元化的方式积极创新推进不良清收。

  借零售做大负债基础 借交易银行转型公司业务

  在业务开展方面,南京银行加快了战略调整步伐,深入推进大零售和交易银行这两大战略业务的发展。

  在负债业务压力普遍较大的2018年,南京银行通过将大零售业务不断提档升级,对网点渠道实施智能化改造,对线上渠道及产品全面升级,继续做大负债基础,调整与优化负债及各类业务结构。《中国经营报》记者了解到,2019年,南京银行还将紧盯个人金融资产总量,做大做实个人金融资产规模,推动业务板块间的联动,形成零售业务发展的合力。据了解,南京银行正在加快推进互联网金融场景化、社交化进程,不断开发相关产品,运用大数据和互联网思维,加快对场景化、社交化应用的改善与提升,推动网点轻型化、智能化建设,促进零售资产业务、负债业务的全面提升。

  在发展零售业务的同时,南京银行通过交易银行业务规模、客户数量与综合收益均稳步增长,充分发挥其对公司业务转型的重要支撑作用。2018年,南京银行共落地48个集群式供应链项目,为供应链上下游小微企业提供金融服务。同时,获批境外机构贷款业务资质,加入亚太贷款市场公会,跨境金融综合服务竞争力进一步提升。通过现金管理业务,提升客户黏性,扩大对中小客户的服务覆盖面, 促进公司板块业务的融合;优化贸易融资业务流程,做大业务规模,发挥资本节约的作用;升级跨境金融产品,强化“一带一路”合作银行渠道建设,提升国际企业客户综合化金融服务能力。

  除零售业务和交易银行外,为支持民营企业发展、适应资管新规,2018年,南京银行传统公司金融、金融市场等各业务板块也实现稳步发展。

  在公司金融领域,南京银行较早推出“22条”措施;投行业务巩固市场领先地位,推进资产证券化业务;小微金融和普惠金融,针对痛点难点进行流程再造,开展批量项目营销;交易银行落地区块链开证等创新产品,跨境金融业务有所突破。金融市场领域,资管业务加快向净值类产品转型,同业业务积极调整经营策略,着重优化资产结构,资金运营中心年初完成挂牌开业,资产托管业务稳住了规模和收益,客户覆盖面持续扩大。

  记者了解到,投行业务在南京银行金融业务转型过程中,正逐步发挥重要作用。通过继续加强基础客户群建设,南京银行推动了直融和证券化业务更好发展;重点发展轻资本、轻资产业务,下一步南京银行将在代理推介业务、标准化产品置换、资产证券化业务等方面持续发力,不断提升为客户综合服务的能力。

  南京银行方面表示,金融市场板块将进一步顺应市场趋势和监管导向,发挥特色优势,寻求创新转型。在一体化发展的大方向下,南京银行计划探索和实施搭建全行统一的同业客户营销管理体系,优化同业客户管理架构。为应对资管新规,南京银行也将尽早完成产品过渡转换,提升主动管理能力,打造多元化、专业化投研团队。2018年,南京银行已发行两期共180亿元的金融债,今年2月又成功发行了100亿元金融债,进一步彰显了该行在金融市场较强的影响力。

  将投入不少于6亿元 助力信息科技建设与开发

  配合南京银行战略布局,该行坚持技术与场景融合,加速技术创新和成果应用。据了解,南京银行已经完成了IT治理咨询项目,持续构建度量管理体系,顺利通过了高成熟度评估。自2017年开始,不包括新机房的建设费用,南京银行信息科技已投入每年均在5亿元左右。2019年,南京银行表示,还将继续保持对信息科技的重视程度和投入强度,加大重大项目开发力度,支撑大零售金融、交易银行、普惠金融等场景打造,真正为业务发展和客户服务赋能,助力全行经营效能提升和转型发展。据悉,该行在2019年将投入不少于6亿元,用于信息科技的建设与开发。

  2018年,南京银行全面推进数字化转型,在银监会《银行业金融机构数据治理指引》发布之际,正式成立了总行数字银行管理部,初步搭建了全行数据治理架构。同时,与多家知名外部机构开展战略合作,共同探索智能化领域的创新项目。未来,南京银行将坚持向“经营数据化”和“管理数据化”转型,深入开展数据治理,重点推进大数据应用体系建设,打造数据产品超市。

  南京银行还持续推进大运营转型,打牢运营共享化、智能化转型基础,集中营运服务能力持续增强,效率和体验都得到了明显提升。据了解,下一步,南京银行将继续加快大运营体系建设,重点提升前端运营服务能力,实现运营流程的优化。

  (编辑:朱紫云 校对:朱紫云)